上海市科学技术保密实施细则
上海市人民政府
上海市科学技术保密实施细则
第一条 根据国务院批转国家科委制订的《科学技术保密条例》的精
神，结合本市实际情况，特制订本实施细则。
第二条 科学技术保密范围
(一)国家批准的我国发明或首创的新技术、新工艺、新材料、新设备
、新产品；
(二)国外属于保密的重要科学技术研究成果；
(三)国外没有的或属于保密的技术诀窍和传统工艺技术；
(四)我国正在进行研究、试制的重要科学技术项目的关键内容；
(五)我国独有的农、牧、畜、禽等品种和珍贵的种质资源。
第三条 科学技术保密项目密级的划分
(一)涉及国家安全或我国特有的科学技术，一旦泄密会使国家遭受严
重危害和重大损失的保密项目，列为绝密级；
(二)超过国际水平，对国家建设或人民生活有重大意义的科学技术，
一旦泄密会使国家遭受较大损失的保密项目，列为机密级；
(三)达到或接近国际先进水平，对国家建设或人民生活有重要意义的
科学技术，一旦泄密会使国家遭受损失的保密项目，列为秘密级。
第四条 科学技术保密项目的审批权限
(一)发明项目，由申报发明单位在申报发明时提出密级意见，经市科
委审核报国家科委审批；国务院有关部门在沪单位的这类项目，请报主管
部门确定，并抄送市科委；
(二)绝密级科技项目，本市单位由市科委审批，报国家科委备案；国
务院有关部门在沪单位报主管部门确定，并抄送市科委；
(三)机密级科技项目，本市单位由主管局审批，报市科委备案；国务
院有关部门在沪单位报主管部门的司(局)确定，并抄送市科委；
(四)秘密级科技项目由主管局有关部门审批。
第五条 科技项目的密级划分，一般按主管单位的行政隶属关系上报
审批。为了统一掌握标准，有些跨行业系统的项目要按专业归口。归口分
工如下：医疗，包括中西医，由市卫生局归口；药物，包括中西药、常用
药用植物和医疗器械，由市医药局归口；农作物(包括近缘野生植物)、水
果、蔬菜、蚕桑、茶、牲畜、牧草、兽医兽药，由市农业局归口；木本植
物、干果、花卉、野生动物，由市园林局归口；微生物、昆虫、野生草本
植物、孢子植物的归口，由中科院上海分院牵头，组织各有关方面专家商
定。
各主管单位在难以确定项目密级时，可以征询归口部门作出答复。对
各有关单位处理密级不当的，归口部门有权干预、批评和纠正。
第六条 下达科学技术研究和试制项目任务的单位，在下达计划时要
按照本细则第四条规定的程序，确定项目的密级。在各该项目研究、试制
任务完成后，如原定的密级不合适，可以作适当调整。
第七条 科学技术保密项目可以根据实际需要，解除密级或降低密级
。有的科学技术需要列为保密或提高密级的，可以及时增密或升密。各单
位要在每年第四季度进行一次密级清理，并办理解密、降密、增密和升密
工作。这方面的审批权限按本细则第四条的规定办理。
第八条 各单位要做好科学技术保密档案的管理工作，提供必要的保
管设施，建立利用、销毁科学技术保密档案的制度。
绝密级的科学技术资料，只限于指定的直接需要单位和人员使用；同
该工作仅有部分关系的人员只能接触有关部分。机密级的，只限于与该项
目直接有关的单位和人员使用。秘密级的，与工作有关的单位和人员都可
以使用。
其他单位和人员，如需要使用科学技术保密资料，须经原密级批准机
关同意。
第九条 不准利用公开的报刊、书籍、广播、电视、电影、录像、展
览等宣传工具，报道涉及保密的科学技术内容。为防止宣传报道中发生泄
密现象，涉及科学技术保密项目的稿件，要经过主管局审查，其中涉及机
密级以上的科学技术项目的稿件，要经过主管委、办审查。内部专业刊物
，在审稿时也要注意科学技术保密。
向国外提供论文，如涉及尚未公开的科学技术内容，要报经主管局审
查，其中涉及机密级以上的科学技术保密项目，要报经主管委、办审查。
未经审查批准，任何单位和个人不得私自将尚未公开发表的科学技术论文
送往国外。
第十条 对外科技交流、私人交往和通信中，不得涉及科学技术秘密
。任何单位和个人未经批准，不得擅自向外国人提供保密的技术资料、样
品、新产品等。
对外开放的单位，在接待外国人参观访问时，要拟定对外介绍的提纲
，统一口径，划定外宾参观路线，确定对外开放的项目和交换资料的范围
。凡列为科学技术保密的项目，未经批准，不得接待外国人参观，也不许
外国人照相。
非对外开放的单位，一般不要安排外国人去参观，确实需要安排外国
人去非开放单位参观的，要经过市级局以上领导机关批准，并要做好科学
技术保密工作。
不得将保密的科技资料、样品等，带到公共场所和外事活动场所。
第十一条 出国访问、考察或参加国际学术交流的人员，不得将科学
技术保密资料(包括笔记本)、样品、新产品携带出国。如确因工作需要，
必须携带出国时，要经过市级局以上领导机关批准，并应将所携带的科学
技术资料等存放在我驻外机构；在没有我驻外机构的地方，更要特别谨慎
保管，严防被窃或丢失。
各单位要对出国人员在出国前进行保密教育，归国后进行保密检查。
科学技术保密项目需要向国外转让、出售或因进行国际科技合作、对
外经济援助需要向国外提供时，须经市科委审核，报国家科委批准。
第十二条 研究员、教授、高级工程师和接触机密较多的人员出国时
，派出单位要提出专题报告，报市人民政府审批；国务院有关部门在沪单
位报主管部门审批。
第十三条 通过第三国或其他秘密渠道获得的技术、样品和有关资料
，要严格保密，任何单位和个人都不得向外泄露，也不准对外组织参观。
第十四条 科学技术保密，主要是针对国外的，不能借口保密进行封
锁垄断，妨碍国内交流科学技术。国内全民所有制和集体所有制单位，按
照有关规定，经过一定的手续(包括技术有偿转让)均可利用必需的科学技
术保密资料。使用保密科技资料的单位和个人应承担保密义务。
第十五条 要加强科学技术保密教育。国家机关工作人员和企业事业
单位职工，都必须严格保守科学技术秘密。对一贯遵守保密制度，保守科
学技术秘密有显著成绩的，应给予表扬；对有失密、泄密行为的，应视情
节轻重，给予批评、通报或处分；故意泄露、盗窃或出卖科学技术秘密的
，要依法惩处。
各单位在重大节日期间，要结合实际情况，加强保密教育和进行保密
检查，如有失、泄密事件，要及时向主管领导机关报告，并提出堵塞漏洞
的措施。
第十六条 要加强对科学技术保密工作的领导，各区、县、局、大专
院校、研究机构和企业事业单位要确定负责人分管科技保密工作，并根据
具体情况，配备专职或兼职人员担任科学技术保密工作。
第十七条 国防专用科学技术的保密，按有关国防部门的规定执行。
第十八条 本细则自发布之日起施行。
关于进一步加强财产保险公司电话营销专用产品管理的通知
中国保险监督管理委员会
关于进一步加强财产保险公司电话营销专用产品管理的通知
保监发〔2010〕94号
各财产保险公司、各保监局：
2007年，保监会发布《关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知》（保监发〔2007〕32号，以下简称《通知》）后，部分保险公司对电话营销业务进行了积极的探索，并取得了较好的成效。为进一步完善电话营销专用产品管理制度，加强财产保险公司电销专用产品管理，不断促进保险公司营销方式和管理模式的转变，本着依法合规、风险可控、保护消费者利益、促进市场持续健康发展的原则，现就有关要求通知如下：
一、加强内部控制，规范经营行为
（一）加强电销专用服务号码管理。经批准经营电销专用产品的保险公司应具备本公司专用的、统一的电销产品呼入号码和呼出号码，并在公司互联网站主页的显著位置公布。
（二）完善电销运营管理流程。保险公司应合理设置电销运营管理组织框架，理顺业务流程，明确职责分工，安排专门的团队和人员分别负责员工培训、质量检查、单证管理、单证配送、客户回访、投诉处理等工作。
（三）加强电销坐席人员管理。保险公司应为电销坐席人员创造良好的工作环境和条件，电销职场内人均建筑面积和员工工位面积应充分满足电销坐席人员工作、休息和减压的合理需求。
保险公司应在电销职场内设立专门的培训场所，采取多种方式对电销坐席人员进行培训。
电销新员工应在接受一定时间的专业培训，并通过考试获得上岗资格后，方可从事电话销售工作。
电销坐席人员获得上岗资格以后，每年还应接受一定时间的再培训，以保证服务质量，提升服务水平。
（四）依法合规获取客户资料。保险公司应从合法渠道获取电销客户资料，不得窃取或者以其他方法非法获取其他单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息。
（五）严守客户信息保密制度。保险公司应对本单位在提供服务过程中获得的投保人或被保险人个人信息保密，不得泄露、出售或者非法提供给他人。
（六）强化电销业务数据管理。保险公司电销业务系统应与核心业务系统实时对接，确保电销经营数据真实、准确、完整。
（七）准确披露电销产品信息。保险公司应在公司互联网站全面披露经批准的电销专用产品条款和费率表。
（八）严格执行电销产品条款费率。保险公司应严格执行经批准的电销专用产品条款费率，并积极为投保人和被保险人提供与所售保险产品直接相关的保险服务。
保险公司及电销坐席人员不得给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。
二、规范客户服务，提升服务水平
（一）履行保险人说明义务。电销坐席人员在销售过程中，应将姓名、工号、保险公司名称等信息告知客户，同时应明确说明责任免除等重要事项的内容，并提示客户在收到投保单、保险单或者其他保险凭证时仔细阅读相关责任免除条款。
客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应一次性告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。
（二）建立电话号码屏蔽制度。对于客户明确表示不投保或拒绝继续接听电话的，电销坐席人员应及时结束通话，并使用技术手段对有关电话号码进行屏蔽。保险公司一年内不得对相同客户再次呼出。
（三）提高保险单证配送时效。保险公司应在电话销售完成后的48小时内向投保人配送保险单证（含发票等，下同）。对特殊情况不能在规定时间内送达的，应与投保人协商一致或及时向投保人说明有关情况。
保险公司在向投保人配送投保单时应附保险合同条款。
（四）加强保单配送队伍建设。保险公司可以对电销专用产品的保险单证配送人员进行员工式管理，也可以在符合监管要求的前提下，将配送业务发包给有实力、有资质的服务外包企业。
保险公司以服务外包模式建立配送队伍的，应做好对合作对象的培训、管理工作。
保险公司应向电销保险单证的配送人员发放带有本公司标志和联系电话的工牌或制服，或设置其他有效识别标记,以便于客户查验单证配送人员的身份。
保险公司应建立送单及时率、客户投诉率等一系列评价指标，加强对电销保险单证配送单位及人员的考核和筛选，提升配送作业的标准化和系统化程度。
（五）严格投保人签收制度。在配送过程中，应由投保人或其委托的人签收电销保险单证，不得由其他人代为签收。
（六）建立健全客户回访机制。保险公司应在客户收到正式保单后的72小时内，对客户实行100%回访并建立回访记录。回访应主要采用电话方式，电话录音应至少保存一年。
（七）加强电销落地服务工作。保险公司应在开通电销专用产品地区的分支机构设置专门的服务机构或团队，做好对当地电销专用产品被保险人的理赔服务工作，不得出现对电销渠道客户与其他渠道客户服务水平不一致的情况。
（八）建立客户投诉监督机制。保险公司应加强电销专用产品投诉处理工作，在得到客户允许的情况下，主动告知客户咨询投诉处理的进展情况，直至有关事项处理完毕。
（九）严格防范制假售假行为。保险公司应对收件目的地、收件人或收件联系电话相同的批量保单进行重点监控，发现存在制假售假隐患的，应及时向有关部门报告。
三、规范广告宣传，防止无序竞争
（一）统一实施宣传方案。保险公司应对与电销业务相关的广告宣传实行统一规划和管理。各分支机构制定的电销广告和宣传方案应报总公司审批后方可使用。
（二）规范广告宣传活动。保险公司的电销广告宣传活动应合法合规，不得利用广告或者其他方法，对电销专用产品的责任范围和保险费率等内容作引人误解的虚假宣传。
电销坐席人员应在电话销售过程中真实、准确地介绍保险产品的主要情况，不得含有虚假的内容，不得欺骗和误导客户。
（三）防止不正当竞争行为。保险公司和电销坐席人员不得在广告宣传等活动中进行任何形式的不正当竞争，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他保险公司的商业信誉，不得将电销专用产品与传统渠道产品进行价格方面的简单、片面比较。
（四）建立内部责任制度。保险公司应建立内部责任追究制度，对在电销专用产品经营过程中出现的误导宣传等问题进行严肃处理，并及时向保监会报告有关情况。
四、坚持统一管理，促进健康发展
保险公司电销业务原则上应集中运营，集中管理。
根据电销业务发展的实际需求，保险公司可以向保监会申请变更电销专用产品销售职场，或在已有电销专用产品销售职场之外，申请增设新的电销职场。未经批准，保险公司不得擅自搬迁电销职场，或在已有职场外增设分职场或呼叫中心。
设立新增职场应满足以下条件：
（一）集中销售电销专用产品1年以上且累计保费规模达到10亿元以上；
（二）原电销职场坐席规模数不少于500个，新电销职场坐席规模数不少于500个；
（三）1年内未发生严重损害消费者利益、造成重大社会影响的客户投诉事件；无违反法律法规及保监会有关规定的行为；
（四）新职场在人员管理、电脑系统、服务号码、销售产品、内控制度方面应严格遵守以下原则：
人员统一。电销职场是保险公司电销产品运营管理平台的延伸，各职场均应由总公司电销运营管理部门派出管理团队进行管理。
系统统一。新增职场的系统须与原职场采用统一的、全国集中的业务系统，实现电话的集中接入、设备的集中部署、数据的集中存储和业务流程的集中管控。
号码统一。各职场须采用全国统一的电销专用号码。
产品统一。新增职场集中销售的电销专用产品须与保监会批准的产品保持一致。
运营统一。保险公司在各职场销售电销专用产品时，其业务流程和客户信息管理、承保风险管控、销售及服务话术标准、业务质量监控、会计核算和财务管理、人员招聘和培训管理等应保持一致，确保运营的高度统一。
五、加强监督管理，探索网络销售
各保监局应对辖区内开办电销专用产品的保险公司分支机构加强监督、检查和指导，维护市场秩序，保护投保人和被保险人合法权益。对于未按照规定使用经批准的电销专用产品的机构，应根据情节轻重，依照《保险法》有关规定给予相应的行政处罚。
除了以电话作为沟通手段之外，保险公司还应创新营销模式，探索借助网络等辅助方式，完成保险产品的主要营销过程。对网络销售保险产品的管理参照电话营销专用产品有关规定执行。
中国保险监督管理委员会
二○一○年十一月十一日